Quina diferència hi ha entre CAGR i XIRR?


Resposta 1:

CAGR mesura la taxa mitjana de creixement d’una inversió en un període variable de temps. Si calculem la taxa de creixement compost anual, cada any hem de prendre una nova base de càlcul que és la base anterior més el creixement del període anterior. Aquestes devolucions són devolucions punt a punt.

Per a inversions que es produeixin durant diferents períodes de temps, CAGR no serà útil per calcular les rendibilitats. En aquests casos, XIRR s'utilitza per trobar la devolució. XIRR o taxa de rendibilitat interna ampliada es pot utilitzar per calcular el rendiment de múltiples inversions fetes en diferents períodes de temps. (Exemple- SIP)


Resposta 2:

Ei,

XIRR és un curt usat per a la taxa de rendibilitat interna estesa. Aquesta és una eina que s’utilitza per calcular els rendiments quan la inversió i la retirada d’una inversió d’una persona no és uniforme en diferents períodes de temps.

Per exemple: l'1 de juliol, el Sr X va dipositar 50.000 Rs, i el 20 de setembre 20.000 Rs. El 5 de desembre va retirar 15.000 Rs. A l'1 de juliol de 2018, el compte de fons mutu del Sr. X té 65.000 Rs

A diferència del CAGR (taxa de creixement anual composta), per obtenir un rendiment de la inversió en aquests casos, s’utilitza l’eina XIRR.

La fórmula de XIRR en Excel és

XIRR = XIRR (valors, dates, endevina)

Espero que hagi respost la teva pregunta!

Feliç invertint!


Resposta 3:

Ei,

XIRR és un curt usat per a la taxa de rendibilitat interna estesa. Aquesta és una eina que s’utilitza per calcular els rendiments quan la inversió i la retirada d’una inversió d’una persona no és uniforme en diferents períodes de temps.

Per exemple: l'1 de juliol, el Sr X va dipositar 50.000 Rs, i el 20 de setembre 20.000 Rs. El 5 de desembre va retirar 15.000 Rs. A l'1 de juliol de 2018, el compte de fons mutu del Sr. X té 65.000 Rs

A diferència del CAGR (taxa de creixement anual composta), per obtenir un rendiment de la inversió en aquests casos, s’utilitza l’eina XIRR.

La fórmula de XIRR en Excel és

XIRR = XIRR (valors, dates, endevina)

Espero que hagi respost la teva pregunta!

Feliç invertint!