Quina diferència hi ha entre la rendibilitat absoluta mitjana ponderada i la rendibilitat global en una cartera de fons mutuals?


Resposta 1:

Aquesta il·lustració aclarirà el vostre dubte.

Suposem que invertiu 100.000 en algun instrument financer que us doni un 10% de rendibilitat anual.

Valor de la vostra inversió després d'un any = 1 x 1,1 = 1,1 llac

Valor de la vostra inversió després de dos anys = 1,1 x 1,1 = 1,21 llac

Valor de la vostra inversió després de tres anys = 1,21 x 1,1 = 1,331 llac

Valor de la vostra inversió després de quatre anys = 1.331 x 1.1 = 1.4641 llac

Valor de la vostra inversió després de cinc anys = 1.4641 x 1,1 = 1.61051 llac

La vostra rendibilitat total / absoluta = 61051 ₹ o 61.051%

Rendiment anual simple = 61,05 / 5 = 12,21%

Rendiment absolut ponderat mitjà o CAGR (taxa de creixement mitjana agregada) = 10%


Resposta 2:

Us donaré una resposta que us pugui frustrar perquè no és directament, però us recomano que utilitzeu XIRR per fer el seguiment dels vostres resultats. XIRR compta molt bé els fluxos de caixa, de manera que si teniu SIPs en diverses dates, XIRR és una forma molt precisa de calcular la devolució.

És difícil dir quina és la rendibilitat mitjana ponderada i el rendiment global en aquest cas; suposo que la rendibilitat mitjana ponderada està ponderada per la quantitat de diners que ha invertit en els fons, mentre que el "rendiment mitjà" és només una mitjana ingènua.

Per exemple:

Fons 1:

Cost de la inversió: Rs. 100

Valor actual: Rs. 120

Rendibilitat: 20%

Fons 2:

Cost de la inversió: Rs. 1000

Valor actual: Rs. 1100

Devolució: 10%

Rendiment mitjà: mitjana del 20% i del 10% = 15%

Rendiment mitjà ponderat: (100 * 10% + 1000 * 20%) / 1100 = 19,1%


Resposta 3:

Us donaré una resposta que us pugui frustrar perquè no és directament, però us recomano que utilitzeu XIRR per fer el seguiment dels vostres resultats. XIRR compta molt bé els fluxos de caixa, de manera que si teniu SIPs en diverses dates, XIRR és una forma molt precisa de calcular la devolució.

És difícil dir quina és la rendibilitat mitjana ponderada i el rendiment global en aquest cas; suposo que la rendibilitat mitjana ponderada està ponderada per la quantitat de diners que ha invertit en els fons, mentre que el "rendiment mitjà" és només una mitjana ingènua.

Per exemple:

Fons 1:

Cost de la inversió: Rs. 100

Valor actual: Rs. 120

Rendibilitat: 20%

Fons 2:

Cost de la inversió: Rs. 1000

Valor actual: Rs. 1100

Devolució: 10%

Rendiment mitjà: mitjana del 20% i del 10% = 15%

Rendiment mitjà ponderat: (100 * 10% + 1000 * 20%) / 1100 = 19,1%